인포그래픽
모든 투자자가 알아야 할 최고 투자 시세
게시 4일 전
2022년 3월 11일
이 인포그래픽은 포스터로 사용할 수 있습니다.
모든 투자자가 알아야 할 최고 투자 시세
따옴표는 지속적인 노출을 가질 수 있습니다. 그들은 또한 이야기를 할 수 있습니다.
워렌 버핏부터 존 메이너드 케인즈에 이르기까지, 금융 거장들은 수십 년 동안 지속되는 통찰력을 제공합니다. 그들은 여러 시장 주기를 통해 살았을뿐만 아니라 시장에 대한 이해는 성공에 기초가됩니다.
뉴욕 라이프 인베스트먼트의 이 인포그래픽에서 우리는 5개의 시대를 초월한 투자 견적을 증류하고 그들의 통찰력 뒤에 있는 데이터를 탐구합니다.
투자자를위한 상위 5 가지 투자 시세
오늘부터 어떤 투자 견적을 배울 수 있습니까?
1. "투자자에게 가장 중요한 품질은 지성이 아닌 기질입니다."
— 워렌 버핏, 버크셔 해서웨이 CEO
종종 감정은 거래 활동에 영향을 미칩니다. 투자자들이 2020년 1분기에 2009년보다 10배 더 많이 거래되는 방식을 생각해 보십시오.
다음은 이러한 거래 급증으로 이어질 수있는 세 가지 두려움 지표입니다.
- 변동: Cboe 변동성 지수(VIX) 수치가 높을수록 두려움이 더 높습니다.
- 주가 강도: 52주 최저치에 도달한 주식의 수가 52주 최고치에 도달한 경우 두려움이 더 커졌습니다.
- 채권 대 주식 실적: 채권이 능가할 때, 그것은 더 높은 두려움을 나타낼 수 있습니다.
그러나 극심한 투자자의 두려움에도 불구하고 S&P 500은 회복력을 입증했습니다. 이 지수는 지난 42년 동안 32년 동안 긍정적인 성과를 보였습니다.
2. "개인 투자자는 투기자가 아닌 투자자로서 일관되게 행동해야 합니다."
— 벤자민 그레이엄, 지능형 투자자의 저자
가치 투자의 아버지인 벤자민 그레이엄은 워렌 버핏에 막대한 영향력을 미쳤다. 그의 많은 핵심 통찰력 중 하나는 투자자와 투기의 차이를 인식하는 것을 포함합니다.
- 투자자: 원금과 합리적인 반품의 안전에 초점을 맞췄습니다.
- 투기: 잠재적으로 전체 원금을 잃을 위험이 있습니다.
그레이엄은 투자를 단순히 시세 기호로 보는 대신, 사업에 부분적인 소유권을 갖는 것과 같은 투자를 생각한다고 말합니다.
투자자가 소유자처럼 생각할 때, 그들은 시간이 지남에 따라 가치가 복합 할 수있는 장기적으로 회사의 본질적인 가치를 찾습니다.
시간월간 기부금연간 수익률투자에 대한 이자 획득| 1년째 | $200 | 7% | $14 |
| 11년제 | $200 | 7% | $231 |
비교적 짧은 기간 동안 투자자는 매월 200 달러의 기부금으로 $ 231을 벌고 있습니다.
3. "모두의 가장 큰 위험은 하나를 복용하지 않습니다."
— 멜로디 홉슨, 아리엘 인베스트먼트의 공동 CEO
Mellody Hobson, co-CEO of Chicago-based Ariel Investments, became president at just 31. Today, Ariel manages over $18 billion in assets. As the head of two major firms (she is also chairwoman of Starbucks), Hobson understood the importance of taking the first step.
We show an example of a potential benefit of starting early:
InvestorContribution TimelineMonthly ContributionAnnual Rate of ReturnTotal Contribution AmountEnd Portfolio Value| Investor A | Age 25-35 | $200 | 7% | $24,000 | ~$300,000 |
| Investor B | Age 35-65 | $200 | 7% | $72,000 | $245,000 |
As the above table shows, Investor A contributed just $24,000, outperforming Investor B—who contributed 3x more ($72,000) over their lifetime. By age 65, Investor A’s portfolio value was worth nearly $300,000 while Investor B’s stood at $245,000.
Investing early is especially timely given today’s inflationary environment. Over time, inflation erodes the value of the dollar and, in turn, a person’s overall wealth.
4. “Time in the market beats timing the market.”
— Ken Fisher, founder of Fisher Investments
If an investor tried to time the market and missed the best performing days over the last century, they would have earned just a fraction of the total returns. Staying invested led to over 17,000% returns, yet missing the 10 best days over each decade led to returns of just 28%:
DecadeS&P 500 Price ReturnExcluding Best 10 Days Per Decade| 1930-2020 | 17,715% | 28% |
| 2020 | 18% | -33% |
| 2010 | 190% | 95% |
| 2000 | -24% | -62% |
| 1990 | 316% | 186% |
| 1980 | 227% | 108% |
| 1970 | 17% | -20% |
| 1960 | 54% | 14% |
| 1950 | 257% | 167% |
| 1940 | 35% | -14% |
| 1930 | -42% | -79% |
Source: Bank of America, S&P 500 returns (Mar 2021)
Historically, the biggest drops in the market often happen just before the largest upswings, meaning that opportunities can be easily missed.
Even the top investors have trouble timing the market at every turn.
5. “It is better to be roughly right than precisely wrong.”
— John Maynard Keynes, father of modern macroeconomics
When markets are volatile, diversification can help investors temper its effects. Consider the following example that shows the advantages of diversification.
Annual Total Returns 1950-2020Large Cap EquityBonds50/50 Portfolio| 1-Year Rolling Low | -39% | -8% | -15% |
| 1-Year Rolling High | 47% | 43% | 33% |
Source: Bloomberg Finance L.P., FactSet, J.P. Morgan Asset Management; Robert Shiller, Strategas/Ibbotson, US Federal Reserve (2021)
When investors blended stocks and bonds in their portfolios over a one year period, the downside was sharply reduced.
Annual Total Returns 1950-2020Large Cap EquityBonds50/50 Portfolio| 5-Year Rolling Low | -3% | -2% | 1% |
| 5-Year Rolling High | 28% | 23% | 21% |
Source: Bloomberg Finance L.P., FactSet, J.P. Morgan Asset Management; Robert Shiller, Strategas/Ibbotson, US Federal Reserve (2021)
Meanwhile, over the last seven decades, a combination of stocks and bonds has never produced a negative return across a five-year rolling period.
Learning from Historical Insight
위의 다섯 투자 시세는 종종 잊기 쉬운 투자 교훈으로 투자자를 무장 시킬 수 있습니다.
- 감정적으로 반응하지 않고 논리적으로 반응하십시오.
- 복합 이자 활용
- 일찍 시작
- 투자 유지
- 다변화
금융 계를 형성한 사람들로부터 얻은 통찰력으로 투자자들은 포트폴리오를 더 잘 활용하여 성공을 거둘 수 있습니다.
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Why do some investment quotes stand the test of time? In this infographic, we show the data behind their insights.
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